1月16日，金麒麟券商财富管理创新发展论坛拉开帷幕！新年盛典，证券行业盛典，50余家券商齐聚一堂！在财富管理的伟大时代，近百位专家学者、证券业巨头共同探讨创新业务业态，展望未来机遇。国信证券财富业务部副总裁、海外业务中心总经理柯兵出席会议并发表《券商在财富管理转型中的责任与使命》的主题演讲。
柯兵表示，历史正在蓬勃向前发展，国家九项新规已正式出台，资本市场正在持续发生积极变化，带动了ETF这一低成本、高效率的投资方式蓬勃发展工具。截至2024年三季度末，被动指数基金持有的A股总市值首次超过主动股票型基金，清晰揭示了未来财富管理业务的发展趋势。
在此背景下，在推动财富管理转型发展的过程中，证券公司应如何积极落实责任，高质量做好金融领域“五篇大文章”？柯兵表示，要实行组合式服务创新，突出以人为本的价值取向，坚持“投资教育为先”，完善ETF服务生态，充分考虑投资者认知结构差异开展工作，特别是对于中小企业。对投资者以及进入市场的新投资者进行教育和保护。
柯兵指出，经过几十年的发展，我国多层次资本市场已经形成。主板、创业板、科创板、北交所等板块在上市条件、监管要求、交易规则等方面存在天然差异。股票、债券、基金、衍生品、跨境投资等投资产品线在风险收益特征和投资策略上存在显着差异。这就提出了券商如何更好地引导投资者了解和参与资本市场的时代问题。
成熟投资者对资本市场的认知结构本质上是一个从低风险到高风险、从广泛覆盖到精准布局的逐步过程。它是在不断建构和解构的过程中逐渐深化的辩证哲学。投资领域充满诱惑，尤其是对于中小投资者和新投资者来说。券商应坚持“投资教育为先”，完善ETF服务生态，用好ETF等更多新鲜工具进行投资者教育和保护，发挥引领作用。投资者对资本市场的认识正在逐步加深。
作为市场的基础配置工具，广泛ETF因其投资多元化、跟踪市场指数的特点，成为新投资者的理想起点。不仅降低了单只股票的波动风险，还为投资者提供了一个相对稳定的零基础学习平台，帮助他们快速掌握市场整体走势。随着对资本市场的逐渐熟悉，行业ETF可以帮助投资者聚焦特定领域，更深入地了解行业周期、政策影响等深层次因素。风险在增加的同时，也将伴随着认识的加深。 ，可以为下一步的基本面分析、市场估值判断等有效积累。
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